Hoofdpagina

De hoofdpagina is de centrale pagina van WinBank met daarop:

• Het Werkblad met daarop buttons met voor al uw rekeningen, inkomsten- en uitgaven-bronnen.
  Bronnen in groepen worden tezamen op 1 button weergegeven met het totaalsaldo.
  Beleggingsfondsen worden ook op buttons weergeven, waarvan de kleur het rendement weergeeft.
• Links ziet u de WinBank-Status-Buttonbar die bepaald welke actie uitgevoerd wordt na het aanklikken van een bron-, groep- of beleggingsfonds-button.
• Bovenin de Ribbon en een configureerbare buttonbar voor snelle toegang tot alle functies.
• Onder de ribbon, Tabbladen voor boekjaren en subpagina's.

Alle bron-, groep- of beleggingsfonds-buttons hebben een pop-up menu voor directe toegang tot de bijbehorende bewerk- of overzicht-functies.

Nieuwe boekhouding Wizard

Met de Wizard maakt u snel een nieuwe boekhouding aan.

• Templates voor drie niveaus van detaillering.
• Afstelling op persoonlijke situatie (huur of koopwoning, werk of gepensioneerd).
• Keuze uit meerdere button-stijlen en kleurenschema's
• Keuze van de overige functionaliteiten (b.v. beleggingsfondsen, budgetten, verbruiken etc)

De gecreëerde boekhouding is geheel functioneel en u kunt direct beginnen met het aanmaken of importeren van overschrijvingen. Indien nodig kunt u later de boekhouding verder aanpassen en uitbreiden.

Overschrijvingen Importeren

• Overschrijvingen importeren van bijna alle Nederlandse en Belgische banken
• Importeren uit generieke Swift MT940 en CAMT.052 bestanden.
• Importeren uit zelf gedefinieerde formaten voor tekstbestanden (CSV, TXT, TAB) en Excel XLSX bestanden (overschrijvingen moeten op 1 regel staan).
• WinBank onthoudt welke overschrijvingen reeds geïmporteerd zijn (rode vakjes in screenshot) en herkent potentieel dubbele overschrijvingen.
• Met behulp van o.a. rekeningnummers en importeerlabels, kan WinBank de Van- en NaarBron voorspellen.
• Overschrijvingen importeren kan per overschrijving, per bestand of per folder.

Overschrijvingen aanmaken of bewerken

• Handmatig overschrijvingen aanmaken gaat zeer snel door het aanklikken van de 2 buttons (van en naar). Daarna het bedrag invullen en indien nodig de datum en omschrijving aanpassen.
• Automatische overschrijvingen kunnen dit proces nog verder versnellen door gegevens automatisch in te vullen.
• Indien van toepassing worden de budgetstatussen getoond. Groen indien binnen budget en rood in geval van een overschrijding.
• (Geïmporteerde) overschrijvingen wijzigen gaat via hetzelfde scherm.
• Met een datum in de toekomst maakt u een toekomstige overschrijvingen. Het effect op uw toekomstige saldo is zichtbaar in de (a href="https://mjweb.nl/winbank/help/Saldovoorspeller.html">saldovoorspeller.

Elementen bewerken

Alle visuele (o.a. bronnen en groepen) en niet visuele elementen (o.a. relaties, bezittingen) kunnen via de Nieuw/Wijzigen functies in de Ribbon of het pop-up menu aangemaakt of gewijzigd worden.

Overzichten

WinBank bevat vele verschillende overzichten waarmee u op verschillende manieren naar uw boekhouding kunt kijken.

• Overschrijvingenlijsten met overschrijvingen per bron, groep, beleggingsfonds, relatie, code of selectie.
  Hierin kunnen overschrijvingen niet alleen bekeken, maar ook gewijzigd, verwijderd, gesplitst, gekopieerd of doorzocht worden.
• Jaar- en maandsaldo's overzicht per bron of groep of voor meerdere bronnen of groepen tegelijk.
• Inkomsten en uitgavenverdeling per bron, per groep of voor uw gehele boekhouding.

Alle overzichten kunnen afgedrukt of geëxporteerd worden. En van de meeste overzichten is ook een grafiek beschikbaar.

Boekhouding-overzichten

Boekhouding overzichten tonen geen overzichten op bron- of groeps-niveau, maar op boekhouding niveau.
Een van de meest interessante overzichten is de boekhouding inkomsten- en uitgaven verdeling welke trends in uw inkomsten en uitgavenpatroon over meerdere boekjaren laat zien.

Automatische-overschrijvingen

Met Automatische overschrijvingen

• Worden bij het activeren vele gegevens automatisch ingevoerd.
• Houdt WinBank automatisch bij welke weken of maanden al betaald zijn.

Er zijn volautomatische en semiautomatisch overschrijvingen.

Rapporten

Mist u een overzicht, dan zijn er nog WinBank rapporten, dit zijn een soort spreadsheets die gevuld kunnen worden met gegevens uit uw boekhouding d.m.v. formules.
Rapporten kunnen:

• Rekenen met de actuele-, start-, eind- of jaar-saldo’s van Bronnen, Groepen of Beleggingsfondsen.
• Rekenen met de resultaten van WinBank formules en datums.
• Som, minimum-, maximum- en standaard deviatie berekenen.
• Werken met ALS(voorwaarde,true,false) constructies.
• Lijsten van bronnen, groepen of beleggingsfondsen weergeven.
• Grafieken weergeven.

Zie de help website voor alle functies

Sparen en beleggen

WinBank kan:

• Beleggingsfondsen verwerken: aandelen aankopen en verkopen en de koers wijzigen (via import of handmatig).
  (Vooral geschikt voor het bijhouden van beleggingsfondsen, niet geschikt voor aandelenportefeuilles met veel verschillende aandelen).
• Crypto’s en vreemde valuta verwerken via dezelfde functionaliteit.
  (Aantal aandelen = aantal crypto’s of vreemde valuta en is de aandelenkoers = crypto- of valuta-koers)
• Rente over spaarrekeningen narekenen of berekenen.
• Simpele (hypotheek)leningen of spaardoelen doorrekenen.

Budgetten

• Per inkomsten- en uitgavenbron (posten) kan een budget toegewezen worden.
• De budgetplanner vereenvoudigt het bepalen van het budget door het te vergelijken met de saldo's van het voorgaande boekjaar.
• De budgetplanner-samenvatting toont uw totaalbudget en uw bestedingsruimte.
• Het budgetstatus overzicht toont de details van een specifieke maand.

Digitale documenten en Bezittingen

• Met digitale documenten categoriseert u uw facturen, belastingaanslagen, contracten enz. en koppelt ze aan overschrijvingen of bezittingen.
• Aan elk digitaal document kunnen 3 documenten (PDF's, scans) gekoppeld worden.
• Voor bezittingen bevat WinBank een apart overzicht, met velden voor o.a. serienummers, garanties, afschrijvingen en facturen (=digitaal document).

Gas, elektra en water-verbruik

• WinBank kan het gas-, elektra- en waterverbruik bijhouden.
• Door combinatie met de weergegevens, kan men het gas/elektra verbruik per graaddag (~temperatuur) berekenen of de zonne-energie per zon-uur.
• De weer tab maakt het mogelijk het weer van dit jaar te vergelijken met voorgaande jaren.

Stroom/brandstofverbruik auto/motor

• Voor het bijhouden van het stroom- of brandstofverbruik van uw (elektrische) auto of motor.
• Vergelijk het verbruik en de kosten van uw auto's.
• Bekijk de trend in verbruik tegen de tijd (seizoenseffecten of leeftijdseffecten).

Overige Functionaliteiten

• Grafieken
• Zijn volledig configureerbaar
• Kunnen afgedrukt en geëxporteerd worden naar een bestand of het klembord
• Zijn interactief: Je kan inzoomen en series in- en uit-schakelen.
• Tabellen kunnen
• Geëxporteerd worden naar het klembord of tekengescheiden tekstbestanden.
• Geopend worden in Excel of Libre office Calc.
• Afgedrukt worden.
• Simpele Statistiek uitvoeren.
• Gesorteerd worden op alle kolommen (alleen van toepassing voor lijsten).
• Relaties
• Formules voor het maken van berekeningen met alle WinBank saldo's.
• Zoek- en selectie-functies voor het (herhaald) opzoeken van overschrijvingen.
• Saldovoorspeller die toekomstige saldo's voorspelt aan de hand van Automatische en Toekomstige overschrijvingen.
• Calculator die getallen uit de tabellen van de button kan importeren
• Kalender. Voor het selecteren van datums of als losstaande kalender

Skins/Dark mode

Vanaf versie 3.1.0 ondersteunt WinBank ook skins, waaronder enkele zogenaamde Dark mode skins. U kunt ze selecteren op de Uiterlijk tab van het instellingen scherm.